Проверка расчетного счета организации: как узнать остатки на счетах?

В практике достаточно часто встречается, что контрагент не оплачивает задолженность. Причиной этого может быть, как банальное нежелание обслуживать финансовые обязательства, так и вполне серьезные моменты в виде ареста, блокировки и ограничений расчетного счета. Выяснить это поможет проверка счетов организации.

Как производится проверка расчетного счета организации?

Следует знать, что проверка счета компании сторонней организацией осуществляется только на основании исполнительного листа!

Сделать это можно через:

• ФНС. Данные предоставляются в течение 7 рабочих дней после предоставления пакета документов;
• Банк, в котором открыт счет. По решению суда банк может приостановить операции по счету и списать средства в счет погашения задолженности.

Как проверить нового контрагента?

Проверка расчетного счета ООО может быть проведена до заключения договора. В этом случае стоит запросить у контрагента справку об оборотах по расчетному счету. Данная выписка поможет узнать остатки по счетам ООО и сделать выводы о финансовой стабильности организации. Документ содержит подробную информацию о приходных и расходных операциях. Его следует запросить у контрагента и в случае камеральной проверки!

Важно понимать, что данная выписка будет актуальной на текущую дату. Ведь наложить ограничения и заблокировать счет могут без оповещения пользователя счета.

Как проверить остатки на счетах организации?

Узнать остаток денег на счете может только лицо, имеющее доступ к банковскому счету. Сторонним лицам доступ к данной информации открывается только после предъявления исполнительного листа в ФНС или банк!

Остаток по счету для юрлиц можно уточнить следующим образом:

• В отделении банка, запросив выписку по лицевому счету;
• Используя услугу смс-информирования. Как правило, она подключается платно или идет в виде бонуса от банка;
• Связавшись с представителем банка по горячему номеру телефона. Сведения будут предоставлены после прохождения процедуры идентификации;
• В режиме онлайн, используя интернет-банкинг. Этот способ самый простой и быстрый. Кроме того, можно будет отследить все приходные и расходные операции.

Как проверить счет контрагента на предмет ареста и блокировки?

Партнер самостоятельно может провести проверку счета ООО на предмет блокировки, ареста и различных ограничений. Данная информация может выяснить финансовую стабильность организации. Сделать это можно на следующих ресурсах:

• Налог.ру. Здесь можно получить информацию о наложении ограничений и блокировки р/сч. На сайте ФНС следует ввести ИНН организации и БИК банка. После чего сформируется документ с указанием даты блокировки счета, периода и суммы задолженности, ссылки на требование о взыскании;
• Судебные приставы РФ и Картотека.ру позволяет получить информацию об аресте счетов.

Если ФНС заблокировала один счет, то открыть новый даже в другом банке не удастся, пока не будут сняты все ограничения. В практике встречается ложная блокировка счета. После того, как будут представлены все доказательства ошибки, с р/сч будут сняты все ограничения.